2023’te Temettülerden Nasıl Emekli Olunur?


Korkunç bir 2022, gelir muamelemizdir. Temettülerden emekli olmak için bundan daha iyi bir zaman olmamıştı. şu anda.

Bugün, ortalama %8 getiri sağlayan çeşitlendirilmiş üç temettü fonunu inceleyeceğiz. Doğru, bu göstergelere 500.000 $ koyun ve ödemelerde yıllık 40.000 $’a bakıyoruz.

Ya da milyonda 80.000 dolar. Kaptın bu işi. Sermayemize hiç dokunmadan, yalnızca temettü geliriyle emekli olabileceğimiz, güvenli bir %8 “Çekilme Yok” Portföyü dediğim şey budur. (Strateji o kadar popüler hale geldi ki Tom Jacobs ve ben bunun üzerine bir kitap yazdık!)

Para Çekme Olmaması Wall Street’in Kusurlu Tavsiyesini Düzeltir

Geçtiğimiz on yıllarda, emekli olmak için büyük bir yuva yumurtası yeterliydi. Ve “%4 geri çekme kuralı” gibi basit bir vanilya stratejisi, onlarca yıl sürmesine yardımcı olur.

%4 stratejisi, milyon dolarlık bir portföyü olan birinin yılda 40.000 $ çekebileceğini söylüyor. Ve piyasa dalgalanmalarına rağmen, para en az 33 yıl dayanabilirdi.

Yani 60 yaşında bir milyonu olan biri buna kariyer diyebilir, yılda 40.000 dolar çekebilir ve en az 93 yaşına kadar iyi olabilir. Fena değil.

MIT mezunu ve çok yönlü akıllı bir adam olan %4 kuralı yaratıcısı William Bengen, 50-50 hisse senedi ve tahvil karışımının (ya da öylesine) sağlam bir yaklaşım olduğunu buldu. Çoğu yuva yumurtasının dayanmasını sağladı. Bir yumurtanın en erken “çatlayacağı” zaman 33 yaşındaydı.

En azından Bengen’in analiz ettiği 50 yıllık döneme göre bu böyleydi. Karşılaştığımız zorluk, 2022’nin bir çöplük yangını olması. Uzun vadeli faiz oranları yükseldiği için tahvil değerleri baskı altında. Federal Rezerv, parti punç kasesini alıp yerine lahana smoothie’leri koyarken hisse senedi fiyatları düşüyor.

Bengen’in kendisi de dokuz yıldır emekli ve “rahat olmadığını” kabul ediyor. MIT mezunu bunu Wall Street Journal’a itiraf etti ve restoranları kıstığını ekledi.

Billy B! Kendi kuralından kurtul ve bizi takip et. Biz muhalifler, kendimizi geleneksel hisse senetleri ve tahvillerin mülayim bir karışımıyla sınırlamıyoruz. Bu enerji geçiş ücreti köprüsü gibi güvenli temettü akışları talep ediyoruz.

Para Çekme Yok Oyun # 1: Enerji Geçiş Ücreti Köprüsü %8,1 Öder

Alerian MLP ETF’si (AMLP)

AMLP
)
altyapı şirketlerine sahip olan bir fondur—aracılar bu kendi ücretlerini alır. Genellikle enerji fiyatlarına benzer üreticilere göre daha az duyarlıdırlar. Exxon Mobil (XOM).

Enerji fiyatları yanlara doğru gittiği sürece, bu ücretli köprüler toplanmaya devam ediyor. Bu da temettülerin devam ettiği anlamına geliyor.

AMLP temettüsünü artırdı. Şimdi hisse başına 0,75 dolar ödüyor, bu da %8,1’lik elit bir getiri için iyi.

AMLP’nin sahip olduğu bireysel hisse senetlerinden bazıları daha da fazla ödeme yapıyor. Ama dikkat et! Çoğu, fon dışında sahipseniz size karmaşık bir K-1 vergi formu gönderecektir.

Muhasebecim yıllar önce ona bu tür paralı köprülerden iki K-1 verdiğimde neredeyse benden ayrılıyordu. Sadece birkaç hisse senedi aldığımı sanıyordum. Ona göre iki ortaklığa katılmıştım. Dağınık.

Bir daha asla, ona söz verdim. Bu yüzden AMLP’yi seçtik. K-1 yok!

Çekilme Yok 2. Oynat: “BDC Zorbası” ARCC Yemekleri %10,5

Ares Başkenti (ARCC) bir iş geliştirme şirketidir (BDC). Zaten bloktaki en büyük BDC idi. ARCC’nin aynı zamanda en kötü (bu “kötü iyidir” tarzında) rakiplerinin esasen kapalı olduğu bir yılda açık olma cüretini gösterdikten sonra.

ARCC, “zengin adamların gözdesi” çünkü çok para ödüyor ve rakiplerine zorbalık yapıyor. Ve zorba olmanın harika yanı? temettü zamları.

ARCC sadece %10.5’lik müthiş bir getiri sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda firma ödemesini %12 artırdı. ARCC’nin “temettü mıknatısı”, “yavaş takip edilen” hisse fiyatını yükseltmeye başlıyor!

Vanilya vitrin müşterilerinin ani tepkisi, eğer bir durgunluğa girersek ARCC’nin zorlanacağı yönünde. Açıkçası, bu ana akım medyanın düşündüğü kadar hızlı olmuyor.

Fed’i üzecek kadar, ekonomi hala uğultulu!

Ekonomi devam ettiği ve hatta karıştığı sürece, ARCC orada borç veriyor. BDC alanında borç verenin tercih edildiğini unutmayın. Artan temettü sayesinde buradan fiyat kazançları muhtemeldir.

Çekilme Yok Oyun #3: Durgunluğa Dirençli Ev Sahibi %5,4 Getiri Verdi

WP Carey (WPC) sanayicidir. Şirket, iş alanını bireysel kiracılara kiralıyor. Portföyü, toplam portföyünün sadece %3,4’ünü oluşturan en büyük kiracısı (U-Haul) ile 1.216 mülk arasında çeşitlendirilmiştir.

WPC’nin kiralamalarının neredeyse tamamı (%99) sözleşmeye bağlı kira artışlarını içerir. Çoğu, enflasyondan endişe duyan bizler için güzel bir koruma olan tüketici fiyat endeksine (TÜFE) bağlıdır.

CEO Jason Fox ve ekibi, endüstriyel emlak sektörünün en iyileri arasında yer alıyor. WPC’nin temettüsünü her üç ayda bir artırıyorlar. Bu ev sahibini her gün emeklilik portföyümüze bekliyoruz.

Özetle: %8 Para Çekmesiz Portföy

Üç pozisyonlu bir portföy kesinlikle tamamlanmasa da, çok iyi bir başlangıçtır. Sizce de MIT mezunumuz Bengen Bey aşağıdaki resme baksa daha rahat etmez mi?

Brett Owens, baş yatırım stratejistidir. Karşıt Görünüm. Daha fazla harika gelir fikri için, en son özel raporunun ücretsiz kopyasını edinin: Erken Emeklilik Portföyünüz: Büyük Temettüler—Her Ay—Sonsuza Kadar.

Açıklama: hiçbiri


Kaynak : https://worldnewsera.com/news/finance/stock-market/how-to-retire-on-dividends-in-2023/

Yorum yapın

SMM Panel PDF Kitap indir